加快修訂《證券投資基金法》，爭取在拓寬基金公司業(yè)務(wù)范圍、擴(kuò)大基金投資標(biāo)的等方面取得突破性進(jìn)展
中國證監(jiān)會主席郭樹清7日表示，推進(jìn)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展，根本在于牢固樹立以市場為導(dǎo)向、以客戶為中心的經(jīng)營理念。證監(jiān)會將配合立法機(jī)關(guān)加快《證券投資基金法》的修訂，爭取在拓寬基金公司業(yè)務(wù)范圍、擴(kuò)大基金投資標(biāo)的、松綁投資運(yùn)作限制、優(yōu)化公司治理、規(guī)范行業(yè)服務(wù)行為等方面取得突破性進(jìn)展。
6月7日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會在北京召開成立大會暨第一屆年會，中國證監(jiān)會主席郭樹清為基金業(yè)協(xié)會揭牌，并發(fā)表題為《我們需要一個強(qiáng)大的財(cái)富管理行業(yè)》的講話。
郭樹清說，自1998年我國第一只證券投資基金誕生以來，短短14年里，中國的財(cái)富管理服務(wù)蓬勃發(fā)展起來。從封閉式基金到開放式基金，從信托計(jì)劃到銀行理財(cái)，從投資連接保險到天使基金和陽光私募，從各種各樣的資產(chǎn)管理公司到林林總總的另類投資項(xiàng)目，都顯示出勃勃生機(jī)，中國的金融業(yè)也因之而五彩繽紛、熠熠生輝。
“然而，我們的財(cái)富管理行業(yè)總體上還處于幼年時期，不僅遠(yuǎn)遠(yuǎn)未能滿足市場的需要，而且自身也存在種種的缺點(diǎn)與不足，各個領(lǐng)域都遇到嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，同時也蘊(yùn)藏著巨大的潛力。”郭樹清說。
與此同時，郭樹清指出，發(fā)展財(cái)富管理對經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型具有根本意義。首先，是提高我國經(jīng)濟(jì)效率的需要。第二，是改善國民收入分配的需要。第三，是改善金融體系結(jié)構(gòu)的需要。第四，是推進(jìn)資本市場健康發(fā)展的需要。總之，財(cái)富管理行業(yè)在中國大有前途，正處于重要的發(fā)展機(jī)遇期。要從我國實(shí)際出發(fā)，借鑒國際經(jīng)驗(yàn)，培育各種投資理財(cái)機(jī)構(gòu)，讓更多的居民和企事業(yè)單位等把富裕資金交給機(jī)構(gòu)來實(shí)施專業(yè)化管理，真正實(shí)現(xiàn)居民儲蓄、資本市場、企業(yè)和社會事業(yè)的良性互動。
他提出，基金管理公司應(yīng)當(dāng)加快向現(xiàn)代財(cái)富管理機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型。當(dāng)前，海外成熟市場的財(cái)富管理行業(yè)已經(jīng)進(jìn)入多元投資管理時代，而中國的基金行業(yè)則剛剛轉(zhuǎn)型，差距還比較明顯。
“基金管理公司要加快創(chuàng)新發(fā)展步伐，切實(shí)把握好以下幾點(diǎn)。”郭樹清說，一是堅(jiān)持從實(shí)體經(jīng)濟(jì)需要出發(fā)，通過設(shè)立專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃，投資實(shí)體資產(chǎn)，擴(kuò)大專戶產(chǎn)品的投資范圍，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。二是認(rèn)真學(xué)習(xí)、消化、吸收國外資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)模式和成功做法，深入分析自身的優(yōu)勢和劣勢，明確自身的創(chuàng)新戰(zhàn)略。三是重視分析研究工作，下大力氣提高研究能力，不能完全依賴外部的研究報告，更不能靠小道消息、盲目跟風(fēng)。四是堅(jiān)持價值投資、長期投資理念，建立科學(xué)清晰的決策流程和管理制度，形成成熟穩(wěn)定的投資風(fēng)格，爭取能夠發(fā)揮對市場的引領(lǐng)作用。
郭樹清認(rèn)為，推進(jìn)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展，根本在于牢固樹立以市場為導(dǎo)向、以客戶為中心的經(jīng)營理念。千千萬萬的城鄉(xiāng)居民、各種各樣的社會經(jīng)濟(jì)組織，實(shí)際上有多種多樣的財(cái)富管理需求，客觀上呼喚多元化的理財(cái)服務(wù)和產(chǎn)品。關(guān)鍵是根據(jù)客戶偏好，既能夠?yàn)榇蟊娡顿Y者設(shè)計(jì)出一些可以跑贏通脹、風(fēng)險又不太大的產(chǎn)品，也能給少數(shù)高端客戶提供一些較高風(fēng)險、較高收益的投資組合。與海外機(jī)構(gòu)相比，中國的財(cái)富管理行業(yè)除了知識、經(jīng)驗(yàn)和人才不足之外，還缺乏品牌，缺乏值得市場和公眾信賴的投資理財(cái)機(jī)構(gòu)，缺乏人們可以將自有財(cái)產(chǎn)托付的，或大或小、或進(jìn)取一點(diǎn)或?qū)徤饕恍_實(shí)能夠信守承諾，永遠(yuǎn)把客戶放在第一位的金融企業(yè)。
“我們歷史上有過的錢莊和票號，就是因?yàn)閳?jiān)持‘信取天下’、‘以義制利’，構(gòu)建出道德為本、人格為用、倫理約束為保障的信用與品牌體系，曾經(jīng)創(chuàng)造出令人難以置信的輝煌。”郭樹清說。
他指出，財(cái)富管理行業(yè)各家機(jī)構(gòu)的基礎(chǔ)條件和客觀環(huán)境各不相同，但有一些必須共同遵守的行為準(zhǔn)則。一要講求誠信，時刻把客戶利益放在優(yōu)先位置。二要強(qiáng)化信息披露，保證投資者能夠按照約定及時、準(zhǔn)確、完整地獲取信息。三要注重創(chuàng)新，切實(shí)滿足多樣化的理財(cái)需求。四要合規(guī)運(yùn)作，注意風(fēng)險控制。從業(yè)人員特別是高管人員要堅(jiān)守職業(yè)道德，忠誠于投資者的利益，敬畏于法律的威嚴(yán)，決不能觸碰法律底線和道德底線。
郭樹清強(qiáng)調(diào)，證監(jiān)會將繼續(xù)加強(qiáng)基礎(chǔ)制度建設(shè)，不斷優(yōu)化有利于行業(yè)發(fā)展的外部環(huán)境。配合立法機(jī)關(guān)加快《證券投資基金法》的修訂，爭取在拓寬基金公司業(yè)務(wù)范圍、擴(kuò)大基金投資標(biāo)的、松綁投資運(yùn)作限制、優(yōu)化公司治理、規(guī)范行業(yè)服務(wù)行為等方面取得突破性進(jìn)展。同時，要按照行為監(jiān)管和分業(yè)監(jiān)管的原則，重點(diǎn)解決好監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的協(xié)調(diào)適用，避免監(jiān)管套利和監(jiān)管真空。
對于基金業(yè)協(xié)會的成立，郭樹清說，我國亟待建設(shè)一個強(qiáng)大的財(cái)富管理行業(yè)，基金業(yè)協(xié)會的成立正當(dāng)其時，相信協(xié)會一定能夠大有作為。
“希望協(xié)會從成立開始，就能跳出基金業(yè)的圈子，牢牢把握財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展大趨勢，引領(lǐng)行業(yè)發(fā)展方向，凝聚行業(yè)發(fā)展共識，共謀行業(yè)發(fā)展大局。要真正發(fā)揮行業(yè)協(xié)會作用，打破目前財(cái)富管理行業(yè)存在的條塊分割、規(guī)模偏小、服務(wù)能力不足的局面，大膽創(chuàng)新，引領(lǐng)行業(yè)闖出一條符合國情的財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展之路。”郭樹清說。
他同時表示，協(xié)會要轉(zhuǎn)變觀念，回歸行業(yè)協(xié)會的本性，突出服務(wù)宗旨；要包容開放，鼓勵公平競爭，促進(jìn)行業(yè)創(chuàng)新；加強(qiáng)行業(yè)管理，積極探索符合實(shí)際的自律方式和手段；勇于擔(dān)當(dāng)，切實(shí)負(fù)起行業(yè)和社會責(zé)任。協(xié)會要發(fā)揮作用，引導(dǎo)全行業(yè)從業(yè)人員牢固樹立關(guān)心國家、熱愛人民、回饋社會、共創(chuàng)和諧的理念，使財(cái)富管理行業(yè)成為履行社會責(zé)任的模范。
大會期間，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會選舉產(chǎn)生了第一屆理事會、監(jiān)事會，通過了協(xié)會章程、自律公約等相關(guān)文件，產(chǎn)生了協(xié)會領(lǐng)導(dǎo)班子。
中國證監(jiān)會副主席劉新華，主席助理吳利軍出席會議。民政部、財(cái)政部、人社部、住建部、人民銀行、稅務(wù)總局、銀監(jiān)會、保監(jiān)會、全國社保理事會、外匯局以及北京市金融局、西城區(qū)和豐臺區(qū)政府等單位代表，證監(jiān)會機(jī)關(guān)各部門、各派出機(jī)構(gòu)、系統(tǒng)各單位負(fù)責(zé)人及基金業(yè)協(xié)會會員代表400余人出席大會。
