6個月品種6.83% 國庫現(xiàn)金定存利率再創(chuàng)新高

2011-10-26 10:50     來源:中國證券報     編輯:馬迪

  財政部、人民銀行25日招標的6個月期國庫現(xiàn)金定存中標利率為6.83%,再創(chuàng)歷史新高。交易員稱,銀行考核壓力較大、存款流失嚴重是不斷推高國庫定存利率的主要原因。

  今年最近一期6個月國庫現(xiàn)金定存招標是在8月23日,中標利率為6.50%,并創(chuàng)下當時同期限國庫定存招標的歷史最高記錄。銀行間市場資金面較為緊張是該期利率走高的原因之一。當時7天質(zhì)押式回購利率連續(xù)處于5%一線較高水平。

  值得注意的是,當前7天回購利率在4%左右,銀行體系流動性善整體明顯好于8月下旬。然而,本期國庫定存利率卻高出上期33個基點。據(jù)部分機構(gòu)反映,本期投標異常積極,有很多機構(gòu)都未能中標。郵儲銀行交易員劉晉更指出,商行在拿到這部分存款之后,21.5%需要繳納法定準備金,這部分只能得到1.62%收益,意味著剩下的部分必須實現(xiàn)8.26%的收益,才能覆蓋全部資金6.83%的成本,即便考慮6個月貸款利率(6.10%)上浮30%,也難以抹平成本。

  劉晉表示,如此不計成本攬儲的,可能主要還是考核壓力較大的中小銀行。今年持續(xù)的負利率導(dǎo)致銀行存款大量流失,加大了中小行的貸存比考核壓力,令中小行貸存比多次觸碰紅線。此外,由于每季度首個月份存款流失情況往往比較嚴重,貸存比考核壓力更大。臨近月末,中小行都急于完成儲蓄任務(wù),從而導(dǎo)致國庫定存利率大幅飆高。(張勤峰)

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