日前，松江警方成功破獲一起特大非法經(jīng)營(yíng)系列案件，搗毀松江工業(yè)區(qū)、車墩鎮(zhèn)等區(qū)域的8個(gè)犯罪窩點(diǎn)，抓獲犯罪嫌疑人260余名。這個(gè)打著“炒外盤”、“高杠桿”、“賺快錢”旗號(hào)的團(tuán)伙，利用部分投資者對(duì)于黃金投資規(guī)則的不熟悉，誘騙3000余人“入套”，涉案資金8700余萬(wàn)元。
“我公司可代理倫敦金、香港金等黃金現(xiàn)貨，有著一支非常專業(yè)的分析師團(tuán)隊(duì)，很多客戶在我們的建議下都賺了錢……”今年3月，市民卞小姐接到一名自稱姓魯?shù)摹敖?jīng)紀(jì)人”打來(lái)的電話，稱該公司能為其代理“炒金”，獲利豐厚。卞小姐在這家投資咨詢公司的網(wǎng)站上注冊(cè)開(kāi)戶信息、簽訂電子協(xié)議，并下載了由該網(wǎng)站提供的交易軟件進(jìn)行體驗(yàn)。在模擬環(huán)境下，卞小姐不斷盈利。
卞小姐并不熟悉境外黃金交易，真正投資前她特意實(shí)地走訪該公司。該公司位于松江區(qū)方塔北路上一寫字樓三樓，前臺(tái)有專人負(fù)責(zé)帶領(lǐng)客戶參觀講解，公司內(nèi)部裝潢十分考究，墻上的幾塊液晶屏反復(fù)放映著各種圖表數(shù)據(jù)，辦公區(qū)域里坐著30余名年輕女白領(lǐng)，“個(gè)個(gè)神情專注、埋頭操作，整個(gè)辦公大廳電話鈴聲、鍵盤敲擊聲此起彼伏”。這讓卞小姐疑云散盡。
回到家后，卞小姐按“經(jīng)紀(jì)人”要求，匯款3萬(wàn)元進(jìn)入該公司提供的軟件平臺(tái)，以“接入資金市場(chǎng)”。然而根據(jù)“分析師”提供的國(guó)際金市行情建議操作，不到兩天時(shí)間卞小姐的資金已蒸發(fā)殆盡。虧損后，卞小姐找“經(jīng)紀(jì)人”討說(shuō)法，對(duì)方竟稱“投資有風(fēng)險(xiǎn)”、“網(wǎng)速不夠快”，還建議卞小姐加大投資力度爭(zhēng)取“打翻身仗”。卞小姐意識(shí)到可能上當(dāng)，于是向警方報(bào)案。
松江警方查明卞小姐的遭遇絕非個(gè)案。她的資金極可能流向一個(gè)子虛烏有的投資平臺(tái)，落入不法分子口袋。松江警方組成專案組偵辦此案。
調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這是一個(gè)典型的非法經(jīng)營(yíng)犯罪團(tuán)伙，團(tuán)伙成員分成8家公司散布在松江的工業(yè)區(qū)、車墩鎮(zhèn)等地。這些公司采用企業(yè)化的管理運(yùn)營(yíng)制度，分工明確：除公司“老板”外，還有負(fù)責(zé)日常運(yùn)作的“總經(jīng)理”、管理經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)的“經(jīng)理”及直接與被害人打交道的“經(jīng)紀(jì)人”。其中“經(jīng)紀(jì)人”隊(duì)伍最為龐大，多是一些學(xué)歷不高但具有財(cái)經(jīng)專業(yè)教育背景的年輕女性。被招進(jìn)公司后，有專人對(duì)她們進(jìn)行金融業(yè)務(wù)知識(shí)和“話術(shù)”培訓(xùn)，誘使客戶開(kāi)戶。一個(gè)業(yè)績(jī)普通的“經(jīng)紀(jì)人”，月收入可達(dá)2萬(wàn)余元。
警方還查明，涉案公司私設(shè)的虛擬交易平臺(tái)雖融合了倫敦金五大報(bào)價(jià)商的實(shí)時(shí)黃金報(bào)價(jià)，但投資者的資金從未真正流入市場(chǎng)，而是始終留在這個(gè)虛擬平臺(tái)里，與其他客戶“對(duì)沖”、“對(duì)賭”，在一系列的交易障礙中消耗至盡。
一旦客戶進(jìn)入平臺(tái)交易，“經(jīng)紀(jì)人”就開(kāi)始不停地向客戶發(fā)送編撰的“行情建議”，引導(dǎo)客戶進(jìn)行操作。有的涉案公司還在后臺(tái)關(guān)注所有客戶的動(dòng)向，并設(shè)定整體風(fēng)險(xiǎn)率控制線，當(dāng)客戶盈利并超過(guò)一定限度時(shí)，管理端就會(huì)通知網(wǎng)站維護(hù)人員對(duì)服務(wù)器不斷進(jìn)行重啟，干擾客戶操作。等客戶能操作時(shí)，賺錢的機(jī)會(huì)已經(jīng)沒(méi)有了。客戶虧損后，經(jīng)紀(jì)人會(huì)繼續(xù)誘使客戶追加投資，加大保證金額度止損。曾有一名客戶在“經(jīng)紀(jì)人”的花言巧語(yǔ)下，執(zhí)迷不悟地先后注入了近200萬(wàn)元資金。
由于客戶往往采取網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬的方式“投資”，資金一到賬，涉案公司馬上通過(guò)網(wǎng)上銀行分流至多個(gè)賬戶提現(xiàn)。
