港金管局向銀行發(fā)指引簡(jiǎn)化人民幣國(guó)債銷(xiāo)售程序

2009-09-09 10:20     來(lái)源:中國(guó)新聞網(wǎng)     編輯:肖燕
  據(jù)香港《大公報(bào)》報(bào)道,為配合中央在香港發(fā)行國(guó)債計(jì)劃,香港金管局8日向銀行業(yè)公布多項(xiàng)簡(jiǎn)化銷(xiāo)售程序指引,而買(mǎi)賣(mài)其它投資產(chǎn)品仍然需要依足實(shí)體分隔及錄音等程序進(jìn)行。

  有關(guān)單位向銀行發(fā)出的文件指出,在銷(xiāo)售國(guó)債的程序上,銀行仍需要向客戶(hù)進(jìn)行銷(xiāo)售及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí),但過(guò)程中銀行毋須進(jìn)行錄音手續(xù)。為協(xié)助方便進(jìn)行數(shù)據(jù)披露,聯(lián)席安排行將會(huì)向分銷(xiāo)行提供統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)披露文件,而分銷(xiāo)行在售賣(mài)國(guó)債程序上,需要求客戶(hù)在文件中簽署作實(shí),并確保客戶(hù)了解產(chǎn)品的性質(zhì)及潛在風(fēng)險(xiǎn)。

  金管局重申,銀行在向客戶(hù)推介產(chǎn)品前,需要充分考慮客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、經(jīng)驗(yàn)、認(rèn)知及可承受風(fēng)險(xiǎn)等,而客戶(hù)于高齡、視障或低教育程度等類(lèi)別,則須另一名前線(xiàn)員工在場(chǎng)作見(jiàn)證人。另外,倘若銀行在分銷(xiāo)過(guò)程有需求,可放寬容許在一般柜位處理國(guó)債認(rèn)購(gòu)申請(qǐng),毋須在產(chǎn)品銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)進(jìn)行,但需確保柜位員工對(duì)產(chǎn)品具有認(rèn)知。

  最后,銀行可以在其網(wǎng)上平臺(tái)接納客戶(hù)認(rèn)購(gòu),但需確保具有充足的數(shù)據(jù)披露,而對(duì)高齡等類(lèi)別客戶(hù)申請(qǐng),銀行需要在網(wǎng)下進(jìn)行額外的評(píng)估。

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