港金管局向銀行發(fā)指引簡化人民幣國債銷售程序

2009-09-09 10:20     來源:中國新聞網(wǎng)     編輯:肖燕
  據(jù)香港《大公報》報道,為配合中央在香港發(fā)行國債計劃,香港金管局8日向銀行業(yè)公布多項簡化銷售程序指引,而買賣其它投資產(chǎn)品仍然需要依足實體分隔及錄音等程序進行。

  有關(guān)單位向銀行發(fā)出的文件指出,在銷售國債的程序上,銀行仍需要向客戶進行銷售及風險評級,但過程中銀行毋須進行錄音手續(xù)。為協(xié)助方便進行數(shù)據(jù)披露,聯(lián)席安排行將會向分銷行提供統(tǒng)一的風險披露文件,而分銷行在售賣國債程序上,需要求客戶在文件中簽署作實,并確保客戶了解產(chǎn)品的性質(zhì)及潛在風險。

  金管局重申,銀行在向客戶推介產(chǎn)品前,需要充分考慮客戶的財務狀況、投資目標、經(jīng)驗、認知及可承受風險等,而客戶于高齡、視障或低教育程度等類別,則須另一名前線員工在場作見證人。另外,倘若銀行在分銷過程有需求,可放寬容許在一般柜位處理國債認購申請,毋須在產(chǎn)品銷售專區(qū)進行,但需確保柜位員工對產(chǎn)品具有認知。

  最后,銀行可以在其網(wǎng)上平臺接納客戶認購,但需確保具有充足的數(shù)據(jù)披露,而對高齡等類別客戶申請,銀行需要在網(wǎng)下進行額外的評估。

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