4856億歐元，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會對全球最大型銀行核心資本缺口的最新判定。
在調(diào)查103家較大型銀行及109家其他貸款商后，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會日前發(fā)表聲明稱，全球最大型銀行還需積累總額1.76萬億歐元的易于出售的資產(chǎn)，才能滿足該委員會所設定的最低流動性規(guī)定。同時，想要符合該委員會調(diào)查中較大型銀行的標準，貸款商的準備金必須超過30億歐元，且在國際范圍內(nèi)擁有活躍的業(yè)務活動。
2010年9月，27國央行一致通過了最新的銀行業(yè)監(jiān)管協(xié)議——《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》，大幅提升了對于銀行業(yè)的一級核心資本充足率的要求水平。從2013年1月至2015年1月，全球各商業(yè)銀行的一級資本充足率下限將從現(xiàn)行的4%上調(diào)至6%，由普通股構(gòu)成的核心一級資本占銀行風險資產(chǎn)的下限將從現(xiàn)行的2%提高至4.5%。另外，各家銀行應設立“資本防護緩沖資金”，總額不得低于銀行風險資產(chǎn)的2.5%，而該規(guī)定將在2016年1月至2019年1月之間分階段執(zhí)行。
一位外資銀行的董事對《國際金融報》記者表示：“壓力很大，我們雖然有信心在2015年1月之前達到新的資本充足率要求，但是目前還是有差距。縱觀全球銀行業(yè)，目前能達到標準要求的銀行寥寥無幾。不過我們已經(jīng)有一整套的計劃，節(jié)約成本是不可避免的手段之一。”
“應該說，幾家美國大型銀行的資本狀況相對還算可以，但是整個行業(yè)的前景不容樂觀。”上述董事進而指出，“目前來看，整個資本市場處于低迷狀況，業(yè)務量、交易量都在下滑；同時銀行的自營交易業(yè)務也受到越來越多的限制；另外銀行還面臨著歐債危機的威脅。銀行業(yè)整體的盈利水平在不斷下滑，因此更高的資本充足率要求對大部分銀行而言是艱難的�！�
上述董事表示，“可以想象，接下來大部分銀行更多地會選擇通過資產(chǎn)重組、控制成本等方式來達到新巴塞爾協(xié)議的要求。”從去年下半年開始，包括高盛、花旗、匯豐、摩根士丹利、瑞銀等在內(nèi)的國際大型銀行幾乎都公布了各自的裁員計劃；而歐洲銀行出售旗下資產(chǎn)的舉動更是一個接著一個。
“很多銀行目前都陷入了兩難的境地。一方面，銀行需要依靠亞太等高增長地區(qū)的業(yè)務來提高營收及利潤；另一方面，銀行又需要通過出售這些高增長地區(qū)的資產(chǎn)來獲得更多的流動性�！鄙鲜龆卤硎荆啊栋腿麪枀f(xié)議III》出來之后，監(jiān)管層與銀行業(yè)之間就一直存在博弈，而雙方之間的拉鋸戰(zhàn)并不會停止，接下來這些大型銀行肯定會盡量與監(jiān)管層展開談判，從而獲得更多的空間，只是結(jié)果是誰都說不準的。”
巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在其上周發(fā)布的聲明中指出，雖然流動資產(chǎn)規(guī)定正在接受監(jiān)管機構(gòu)的調(diào)查，但這是一項根本性的規(guī)定，不會有所更改。
