美監管機構稱其涉嫌洗黑錢近2500億美元，渣打發聲明“強烈否認”；渣打股價大跳水

　　繼知名金融機構匯豐后，另一家老牌英國銀行渣打集團身陷“洗黑錢”丑聞。

　　美國紐約州最高金融監管機構紐約金融服務局6日發布報告，指控渣打集團子公司涉嫌在近10年的時間內與伊朗政府“合謀”隱瞞了大約6萬筆秘密交易，涉及至少2500億美元(約合15913萬億人民幣)，渣打銀行從中獲得數億美元費用。

　　渣打7日在香港聯交所發出公告“強烈”否認相關指控，但其股價大跳水，全天跌14.89%，達28港元，并創近2年來單日最大跌幅。當天港股市值蒸發約670億港元(約合550億人民幣)。

　　或失去紐約州經營牌照

　　紐約金融服務局周一提交的長達27頁的報告中提到，該署深入調查了超過3萬頁的文件，包括渣打銀行內部的電子郵件，調查顯示渣打銀行存在偽造商業記錄，提供虛假的備案，未能準確的記錄賬目和所有與渣打銀行有關的事務等行為，證據顯示渣打銀行行為已經明顯違反美國反洗黑錢的法例。

　　報告措辭嚴厲，稱渣打是“流氓機構”(rogue institution)，指其有計劃地參與欺詐行為，包括偽造商業記錄、向監管機關提交文件時提供錯誤文書、未有把SCB所有交易準確入賬及記錄、阻礙當局監管、未有及時報告問題行為等。有關行為令美國金融系統被恐怖組織、軍火商、毒梟及貪污集團利用，妨礙執法機關追查犯罪活動。

　　報告中還提到，當前針對渣打集團進行的調查顯示該行在紐約的子公司還從事了一些類似的其他活動，與利比亞、緬甸和蘇丹等其他受美國制裁的國家也進行了業務往來。金融局稱，若罪名成立，渣打或將失去紐約州的經營牌照。

　　渣打強烈否認指控

　　對于美國紐約州金融服務廳的指控，渣打銀行7日在香港聯交所發公告予以強烈否認。

　　公告表示，“本集團強烈否定金融局所發出的指令中所列出的立場或對相關事實的描述。”渣打稱曾于2010年1月主動接觸美國有關機構，包括紐約州金融局進行復核，確保其歷史性美元交易符合美國制裁的規定。該復核主要集中于2001至2007年與伊朗有關的所有交易。

　　對于金融局敘述渣打違反美國的制裁規定和關于U-turn支付的法規，渣打回應稱金融局報告中的敘述并不全面和準確。渣打指出與美國各有關當局分享的材料顯示，渣打在相關時段內履行了合規職責并最大程度上遵守了美國的制裁規定和關于U-turn支付的法規，在涉及伊朗的交易中未符合U- turn規定的交易總量低于1400萬美元。渣打透露，已于5年前停止了所有新來的伊朗客戶業務。

　　消息一出，渣打股價大跳水。全天跌14.89%，報160.1港元，成交34.81億港元，創近2年來單日最大跌幅。

　　■ 背景

　　美國頻繁出手制裁金融機構

　　老牌商業銀行匯豐此前被指洗黑錢問題嚴重

　　近期，國際大型銀行接二連三地被美國監管當局警告。

　　除渣打銀行外，7月16日，美國參議院披露的一份長達335頁的報告，指控匯豐控股這家老牌歐洲商業銀行長期與國際恐怖分子、販毒集團等有業務往來，且廣泛涉足伊朗、敘利亞等被美國列入“黑名單”的國家，指出匯豐銀行存在監管過于寬松的責任，洗黑錢等問題嚴重。報告發布后，匯豐銀行發表聲明致歉，首席合規官引咎辭職，匯豐控股也因在美國反洗錢不力撥備7億美元。

　　8月初，美國日前宣布對伊朗石油行業實施兩項新的制裁措施，其中中國昆侖銀行和伊拉克一家銀行因與伊朗銀行有業務往來而被列入了制裁名單。美方宣稱，將切斷昆侖銀行與美國金融系統的聯系，并阻止它涉足美國金融體系。

　　兩年前，美國總統奧巴馬簽署了新版金融監管改革法案，從此拉開大蕭條以來美國最大規模金融監管改革的序幕。一邊是更加嚴格的監管改革，一邊卻是違規行為不斷發生，這顯示出美國金融監管改革痼疾難消且新規則依然存在漏洞。