新年以來銀監(jiān)會開出497張罰單 罰沒金額超8.98億

　　銀監(jiān)會再下罰單，與此前不同的是，上周五銀監(jiān)會下發(fā)的罰單涉及到陜西、河南兩地共計19家銀行業(yè)金融機構，這次的案由則是以純度不足的非標準黃金做質押物的騙貸行為。

　　銀監(jiān)系統(tǒng)今年以來對違規(guī)整治進行了大刀闊斧的鐵腕手段。據記者不完全統(tǒng)計，僅今年1月份銀監(jiān)系統(tǒng)已開出497張罰單，罰沒金額超過8.98億元。

　　銀監(jiān)會再下罰單

　　陜豫兩地19家銀行受罰

　　銀監(jiān)會介紹，2016年5月，陜西潼關縣聯社發(fā)生一起2000萬元質押貸款案件。陜西、河南銀監(jiān)局迅速組織轄內銀行業(yè)金融機構開展全面排查，發(fā)現多名外部不法人員橫跨陜西、河南兩省，以純度不足的非標準黃金做質押物，騙取19家銀行業(yè)金融機構190億元貸款。

　　銀監(jiān)會對兩地涉及該案的19家銀行業(yè)金融機構共計罰款5250萬元，并處罰104名責任人。其中，陜西銀監(jiān)局對涉及該案的18家銀行業(yè)金融機構罰款合計5000萬元，對涉事機構的95名責任人予以處罰。同時，責令相關機構按照黨紀、政紀和內部規(guī)章，對262名責任人給予紀律處分和經濟處罰。

　　而河南銀監(jiān)局對涉及該案的工商銀行河南三門峽靈寶支行處以罰款250萬元，對該支行及工商銀行三門峽分行9名相關責任人予以處罰，其中取消5人3至8年高管任職資格，對4名高管分別給予警告。

　　“該案暴露出上述銀行業(yè)金融機構內控管理存在諸多缺陷。”銀監(jiān)會相關負責人表示，貸款“三查”形同虛設，押品管理嚴重失效，相關銀行業(yè)金融機構對貸款質押物的檢測及價值評估存在重大紕漏，給不法分子可乘之機。同時，業(yè)務開展盲目激進，相關銀行業(yè)金融機構過度追求業(yè)務發(fā)展規(guī)模和速度，不能穿透業(yè)務風險，部分機構違規(guī)開展業(yè)務審批，重要崗位未形成有效制約，內控審計作用缺失。