北青報記者網(wǎng)購的身份證、銀行卡、手機卡等物皆真實有效

　　身份證、銀行卡在網(wǎng)上被整套打包

　　賣家手中有不同年齡和性別的大量身份證

　　近日北京警方破獲一起案件,犯罪嫌疑人用他人的銀行卡盜取一公司賬戶600多萬元,警方當(dāng)場起獲數(shù)十張身份證、銀行卡。北京青年報記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),身份證、銀行卡、手機卡、U盾、開戶資料,這樣一套證件在網(wǎng)上被叫價500元到1300元。網(wǎng)上非法買賣身份證、銀行卡已成為一條完整的黑色產(chǎn)業(yè)鏈,收購身份證,冒名辦銀行卡,網(wǎng)上賣銀行卡,而下游就是電信詐騙、偽卡盜刷等犯罪。

　　事件

　　嫌疑人網(wǎng)購87張銀行卡洗錢

　　網(wǎng)購身份證、銀行卡的黑色鏈條浮出水面,是緣于近日北京警方破獲的一起案件。

　　在這起案件中,一家企業(yè)的前技術(shù)研發(fā)人員掌握了公司與銀聯(lián)的密鑰,偽造指令讓銀聯(lián)向指定銀行卡打款。

　　一年多的時間,犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)賬1800多筆,致使該公司損失約600萬元。犯罪嫌疑人為了隱藏自己的身份信息,網(wǎng)購了大量銀行卡,將公司的錢轉(zhuǎn)到網(wǎng)購的銀行卡上,之后再取出,存到自己的卡里。

　　盡管犯罪嫌疑人在盡力隱藏自己,但警方還是獲取了銀行卡及取款人的信息。警方查到此案共涉及87張銀行卡,這87張銀行卡被嫌疑人轉(zhuǎn)賬用,成為了犯罪嫌疑人洗錢的工具。

　　嫌疑人從2015年的5月到2016年的7月初,一共作案1800多次,單筆最小的幾百元,最大也不過5000元,但一年多的時間共轉(zhuǎn)走600多萬,平均每天要轉(zhuǎn)走2萬元。“一共87張銀行卡,來自全國各地遍布14個省市地區(qū),每張卡用了多少次、轉(zhuǎn)了多少錢都有記錄。”

　　而在抓捕現(xiàn)場,民警當(dāng)場起獲了數(shù)十張身份證、銀行卡。據(jù)犯罪嫌疑人介紹,身份證是網(wǎng)上購買的,身份證、銀行卡、U盾、手機卡、開戶資料,這樣一套資料售價在500元到1000元不等,犯罪嫌疑人花費了上萬元來購買這些證件。

　　調(diào)查

　　網(wǎng)上公開叫賣身份證、銀行卡

　　網(wǎng)上是否能買來身份證、銀行卡,北青報記者做了調(diào)查。在搜索引擎上搜索關(guān)鍵字“身份證”,一個名為“××證件8號客服”的商家出現(xiàn)。

　　當(dāng)詢問是否可以購買身份證件時,商家發(fā)來一個鏈接,并稱可以自己挑想要的身份證。網(wǎng)頁內(nèi)有50張身份證照片,這些身份證有男有女,年齡跨度也很大,北京、湖南、四川的都有。當(dāng)詢問這些身份證是否靠譜時,對方稱這些身份證都是收購來的,絕對靠譜,售價在500元左右。

　　而在搜索引擎上搜索“銀行卡”時,可以看到多條公開叫賣銀行卡的信息。北青報記者添加了幾個QQ號碼,以買主的身份詢問是否售賣銀行卡,均得到了肯定答復(fù)。商家稱在這里可以買到包括身份證、銀行卡、網(wǎng)銀U盾開戶資料及綁定的手機電話卡等一套產(chǎn)品,售價500元到1300元不等。

　　最終在一位名為“誠信”的商家處,北青報記者以700元價格談成一套,貨到付款,最初其要價1300元。“誠信”說現(xiàn)在單買個身份證需要三五百元,一個手機號100元,辦卡費用、住宿費、路費,所以一套證件便宜不了太多。

　　“誠信”說他們的身份證都是公安系統(tǒng)查過的,不是假證,否則辦不出銀行卡。在詢問過程中,這位商家?guī)状我�發(fā)起語音通訊,稱“這里打字不方便,有記錄”。在咨詢過程中商家一直很謹慎,關(guān)于這些身份證的獲取源這位店家不愿意透露,“你不知道的事情多了去了,要的人多了去了”。

　　驗證

　　快遞收到一套真實證件

　　約一周左右,北青報記者網(wǎng)購的一套證件終于到貨,身份證、銀行卡、手機卡一樣不少。從物流信息上可以看到,這套證件發(fā)自廣東省潮州市。

　　身份證本人為重慶市梁平縣1998年出生的女孩,簽發(fā)日期是2014年9月12日,有效期10年。銀行卡是建行的龍卡,里面還有10元錢,開戶資料上顯示該卡是在2016年8月2日開通,在北青報記者購買前,這張卡剛剛開好沒幾天。

　　開戶資料上,辦卡人的地址是四川省德陽市。從開戶資料上看不出辦卡的是哪個銀行網(wǎng)點。商家把手機號、銀行卡號、網(wǎng)銀密碼、U盾密碼都寫在了開戶資料上。經(jīng)過驗證,這個身份證為真,銀行卡也可以正常使用。

　　在收貨付款后,商家稍微放松了警惕,其透露身份證都是通過“特殊渠道”弄來的真身份證,而所謂的“特殊渠道”就是“丟失”。商家通過渠道獲取身份證后,冒用其身份信息到銀行開戶,身份證本人并不知道。

　　延展

　　網(wǎng)上販賣已成黑色產(chǎn)業(yè)鏈

　　北青報記者咨詢了這張身份證的簽發(fā)處重慶梁平縣公安局。據(jù)民警介紹,這張身份證的主人可能遺失了身份證,遺失后即使身份證主人辦理了新的身份證件,原先的身份證件依舊有效。因為身份證有磁性,有可能被不法人員撿到辦理銀行卡等相關(guān)業(yè)務(wù),不是身份證本人辦理的業(yè)務(wù),本人是不負法律責(zé)任的。

　　民警提示,如果公民撿到他人身份證,應(yīng)該在第一時間交到自己所在地公安機關(guān)的派出所,請民警在網(wǎng)上登記。這樣的話,遺失證件者在其他地方辦理身份證時,可以查到自己丟了的那張身份證的所在地。

　　據(jù)多地警方披露,近年來網(wǎng)上販賣身份證、銀行卡日益猖獗。身份證的來源一般分為兩部分,一部分是丟失的,另一部分是本人自己賣的。一些城郊或農(nóng)村地區(qū)的人,因為覺得平常身份證不怎么用,賣了還能得幾十元甚至上百元,所以就賣給了別人,之后自己再補辦一張。他們對身份證會被利用從事違法活動也缺乏認知。

　　而不法分子在獲得身份證后,就會選擇與身份證主人容貌、年齡相似的人員到銀行去辦卡。網(wǎng)絡(luò)上也有專門招聘“辦卡人”的信息,被雇傭的人辦一張卡能賺幾十元錢。去銀行之前,辦卡人會接受培訓(xùn),熟記身份證主人的信息,一旦被辦卡銀行發(fā)現(xiàn),就會說“身份證是撿來的”。

　　目前,網(wǎng)上非法買賣身份證、銀行卡已成為一條完整的黑色產(chǎn)業(yè)鏈,產(chǎn)業(yè)鏈主要是三個重要環(huán)節(jié):收購身份證、冒名辦銀行卡、網(wǎng)上賣銀行卡。這條黑色產(chǎn)業(yè)鏈的另一端是一系列犯罪行為:電信詐騙、偽卡盜刷、行賄受賄等等。

　　文并攝/本報記者 匡小穎

　　實習(xí)記者 程思