他說，一部現代金融發展史即是一部金融創新史，也是一部金融創新風險控制與監管制度在不斷試錯和從實踐中不斷學習與演進的歷史。監管不等于管制、禁止，必須努力優化中國金融創新的制度、體制與政策環境，為必要的金融創新松綁，避免因噎廢食，避免過度管制和政府機構越俎代庖。
在闡述中國資本市場金融創新戰略選擇的觀點時，胡汝銀說，應加速推進場內標準金融衍生品的創新，建立全球領先的資本市場和國際金融中心，支持中國發展成為金融強國。例如，沒有發達的現貨證券市場與衍生品市場，外國投資者就無法便利地進行資產配置和風險管理，人民幣也難以成為真正的國際儲備貨幣。沒有成功的和數量足夠的金融創新，所有這些都將是不可能的。
胡汝銀強調，要保證金融創新的成功在避免市場失靈方面，應著眼于建立合理的市場供求機制和激勵機制，選擇恰當的新的金融工具，保證市場具有足夠的流動性和足夠的供給彈性。初期重點發展場內近似于完全競爭情形的標準衍生品市場，在產品設計時便消除市場過度炒作、盲目炒作的風險，保證市場流動性高和不易操縱，培育成熟、理性、專業、合規的投資行為，保證市場健康、有效。
同時還必須優化宏觀經濟環境。嚴重的流動性過剩，將刺激資產泡沫和過度投機的發展，導致新的金融工具被濫用和市場嚴重扭曲，增加而不是降低金融市場的系統性風險。
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