前銀行職員賣個(gè)人信息獲刑1年

2013-08-02 13:40     來(lái)源:新京報(bào)     編輯:林天泉

  原是一家銀行信用卡中心職工的余某,辭職后將本應(yīng)保密的600余條客戶個(gè)人信息,出售給另一家銀行的14名員工,獲利3萬(wàn)元。后這14名銀行員工用這些個(gè)人信息違規(guī)辦理信用卡,其中多數(shù)存在惡意透支,致使他們所供職的銀行損失210萬(wàn)余元。

  昨日記者獲悉,余某因出售公民個(gè)人信息罪被西城法院判處有期徒刑1年,涉案的14名銀行員工未被追究刑責(zé)。

  提供客戶信息辦卡 每張得50元

  25歲的余某原是某銀行信用卡中心職員,2012年5月辭職前,掌握了數(shù)百名辦卡客戶工資證明、身份證明等個(gè)人信息。

  余某稱,他認(rèn)識(shí)了一家銀行芳草地支行的客戶經(jīng)理趙某,因?yàn)樵撱y行有辦信用卡的任務(wù),趙某詢問有沒有客戶信息,他回答說(shuō)有。

  經(jīng)兩人商定,余某為趙某提供其掌握的客戶個(gè)人信息申請(qǐng)辦理信用卡,辦成一張趙某給他50元辛苦費(fèi)。

  余某與趙某此次合作之后,這家銀行又有10多名員工找余某辦卡,涉及多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)。

  余某說(shuō),每次他都是從該銀行直接拿申請(qǐng)表,照著自己以前收集的客戶個(gè)人資料信息,填寫好申請(qǐng)表,直接交給與他聯(lián)系的銀行員工。

  用這種方法,余某從2010年4月到2011年年底,共提供了600多條個(gè)人信息給某銀行員工,從中獲利3萬(wàn)余元。

  定罪出售公民個(gè)人信息 獲刑一年

  去年4月,這家銀行發(fā)現(xiàn)有50余張?jiān)撔械男庞每ǔ霈F(xiàn)異常,通過自動(dòng)存取款機(jī)頻繁進(jìn)行存取款業(yè)務(wù)。后經(jīng)查詢,共有272張?jiān)撔行庞每ǖ馁~戶存在相同的異常交易情況,這些賬戶均逾期未還款,其中有96個(gè)賬戶存在惡意透支行為,共涉及金額210萬(wàn)余元。

  經(jīng)銀行了解,這272張問題信用卡,是由趙某等14名員工推廣辦理的。后14名員工承認(rèn),辦理信用卡的個(gè)人信息是從余某手中購(gòu)買的。

  該銀行又結(jié)合員工的陳述,對(duì)余某名下辦理的信用卡進(jìn)行查詢,發(fā)現(xiàn)共有900余張違規(guī)辦理的信用卡。

  去年7月11日,該銀行信用卡中心報(bào)案,余某被查獲。

  經(jīng)過審理,法院認(rèn)為余某構(gòu)成出售公民個(gè)人信息罪,但鑒于其能積極認(rèn)錯(cuò),配合警方工作,家屬又積極退賠非法所得,最終法院對(duì)其從輕處罰,判處有期徒刑1年,罰金2000元。

  據(jù)了解,余某目前已經(jīng)刑滿被釋放,涉案的14名某銀行員工均未被追究刑事責(zé)任。

  ■ 追訪

  被冒名客戶不知辦了信用卡

  按照信用卡辦理相關(guān)規(guī)定,辦理信用卡需要本人攜帶有效證件、證明材料親自辦理。但在該案中涉及余某辦理的多張信用卡,在警方取證時(shí),聯(lián)系不上卡主本人。甚至有些被冒名辦卡的當(dāng)事人,連自己有了銀行信用卡都不知道。

  “我將很多客戶的個(gè)人信息提供給購(gòu)買信息的銀行員工,這些客戶中有不少我也沒有見過,客戶更不會(huì)知道自己辦了信用卡。”余某稱,在辦卡之前,就向涉及的銀行員工說(shuō)過這些情況。

  ■ 探因

  完不成辦卡指標(biāo)銀行罰員工

  據(jù)涉案銀行員工證言稱,銀行給員工下達(dá)了辦理信用卡任務(wù),完成了一張卡獎(jiǎng)勵(lì)50元,如果完不成,還會(huì)相應(yīng)扣錢。

  “為了不扣錢,干脆自己也不掙錢,用每張50元的獎(jiǎng)勵(lì)款購(gòu)買信息!鄙鲜鰡T工稱,余某的資料正好是辦卡所必需的工資證明、身份證明等,購(gòu)買之后就可以辦卡。

  作為某銀行支行營(yíng)業(yè)室主任的李某也稱,他的任務(wù)是每年完成30張信用卡,如果完成指標(biāo),每張獎(jiǎng)勵(lì)50元,完不成則要被罰70元。

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