招行私人銀行代銷證大系信托產(chǎn)品致客戶浮虧29%

2013-01-16 15:31     來源:每日經(jīng)濟(jì)新聞     編輯:范樂

  1月15日,招商銀行私人銀行部客戶李先生向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者投訴,稱在2011年通過該行購買其代銷的《中誠信托·證大金兔1號(hào)股權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃》(以下簡(jiǎn)稱證大金兔)賬面浮虧29%。

  這是上海證大投資管理有限公司(以下簡(jiǎn)稱證大公司)繼“證大金牛增長集合資金信托計(jì)劃(1期)(以下簡(jiǎn)稱證大金牛)賬面浮虧50%”后,短短一個(gè)月內(nèi),第二次爆出產(chǎn)品巨虧的消息。

  李先生向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示,該項(xiàng)目自2011年4月成立以來至2012年12月,很少有主動(dòng)告知投資人項(xiàng)目運(yùn)營情況的行為:“去年12月底,我收到證大公司寄來的減持報(bào)告,才發(fā)現(xiàn)我投入的303萬元,只剩下234萬元了,虧損了29%。”

  據(jù)證大公司去年12月出具的減持報(bào)告,截至去年12月6日,該項(xiàng)目收益率為-23.55%。

  私行代銷產(chǎn)品巨額浮虧

  “當(dāng)初,銀行把證大金兔說得天花亂墜,還把證大公司創(chuàng)始人戴志康渲染得神乎其神。私人銀行的客戶經(jīng)理一味向我推薦這類高風(fēng)險(xiǎn)高收益產(chǎn)品。”招商銀行上海分行私行部客戶李先生對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示,“現(xiàn)在,我懷疑私人銀行客戶經(jīng)理是不是為了拿高提成才這樣極力推薦。”

  2011年4月,李先生接到該行私人銀行理財(cái)經(jīng)理的電話,被告知“有一款額度有限,并且大家都在爭(zhēng)相購買的產(chǎn)品”要推薦給他,對(duì)方突出“投資名額是好不容易搶到的”,并強(qiáng)調(diào)當(dāng)時(shí)的時(shí)點(diǎn)是投資定向增發(fā)的好時(shí)機(jī),因?yàn)楣善钡某杀緯?huì)比較低,但須投資300萬人民幣于此定向增發(fā)類的項(xiàng)目,預(yù)計(jì)收益率可達(dá)50%以上。

  當(dāng)時(shí),李先生出于對(duì)銀行的信任,加上禁不住客戶經(jīng)理的一再推銷,就購買了該產(chǎn)品。

  此后,李先生接二連三地接到私行客戶經(jīng)理推薦此類高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的產(chǎn)品,并同期購買了四款同類產(chǎn)品。“但是,隨后我開始擔(dān)憂理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)太高,主動(dòng)要求私行為我配置固定收益類產(chǎn)品。”李先生告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者。

  直到2012年12月末,李先生收到證大公司寄出的 《中誠信托·證大金兔1號(hào)股權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃減持報(bào)告》才發(fā)現(xiàn),該產(chǎn)品賬面浮虧已經(jīng)達(dá)到了29%。李先生很詫異:“當(dāng)初私行方面雖未承諾保本,即使2012年全年股市表現(xiàn)低迷,但虧損為何如此離譜?”

  據(jù)李先生回憶,自己當(dāng)初在招行接受一份《委托人問卷調(diào)查》時(shí),自己對(duì)投資類型選擇為 “穩(wěn)健”,“我很詫異,為何要向"穩(wěn)健型"投資風(fēng)格的投資者推薦這款明顯不符合我本意的產(chǎn)品呢?”李先生質(zhì)疑道。

  “我同期購買的四款同類產(chǎn)品全部虧損,其中三款損失均在10%左右,考慮到去年大盤整體低迷,我可以理解;但證大金兔虧得太多了,該項(xiàng)目我總投資303萬元,去年年底返回我144萬元,賬面份額還剩余116萬份,按照證大2012年12月25日公布的凈值,折合市值大概只有908099元。”李先生告訴記者。

  “粗略計(jì)算,我總投入的303萬元,如今只剩下約234萬元了,虧損達(dá)29%。”李先生告訴記者,“私行的服務(wù)沒有想象中好,理財(cái)計(jì)劃基本由投資人自己決定,私行只是配合。除非投資人頭腦清醒并注重風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重匹配,不然極易在客戶經(jīng)理的"循循善誘"下,一味購買高風(fēng)險(xiǎn)高收益產(chǎn)品。”李先生告訴記者。

  有私人銀行客戶經(jīng)理向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者透露,一般來說,私人銀行客戶經(jīng)理的專業(yè)晉升路徑從入門到首席有多級(jí),各家銀行有所不同。“通常來說,見單提成是我們主要收入來源之一,而銷售產(chǎn)品的數(shù)量也是重點(diǎn)考核指標(biāo),在現(xiàn)有激勵(lì)機(jī)制下,我們確實(shí)存在向客戶極力推銷非客戶所喜歡產(chǎn)品的動(dòng)機(jī)。”某國有大行私行客戶經(jīng)理告訴記者。

  信托計(jì)劃投資7只股票

  據(jù) 《中誠信托·證大金兔1號(hào)股權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃減持報(bào)告》顯示,“"中誠信托·證大金兔1號(hào)股權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃"之投資平臺(tái) "上海力利投資管理合伙企業(yè)(有限合伙)"(簡(jiǎn)稱金兔基金或本基金)于2011年4月18日正式成立,規(guī)模為8.44億元。本基金共投資7個(gè)項(xiàng)目,投資金額為82517.03萬元,占總資產(chǎn)的97.74%。”

  截至該基金原定分配基準(zhǔn)日2012年12月6日,基金在合伙企業(yè)層面單位凈值為0.7645,收益率為-23.55%。

  該基金投資的7只股票分別為:廣匯能源 (760萬股)、國棟建設(shè)(1800萬股)、云天化(179萬股)、遠(yuǎn)望谷(760萬股)、常林股份(500萬股)、圣農(nóng)發(fā)展(1000萬股)、西藏礦業(yè)(450萬股)。

  截至2012年12月6日,這7只股票的實(shí)際收益率累計(jì)分別為:21.85%、-18.43%、-24.49%、-29.37%、-57.21%、-45.21%、-46.14%。

  《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者以投資人朋友身份致電中誠信托信托業(yè)務(wù)部北京總部,希望獲悉中誠方面對(duì)證大金兔可能面臨損失,能否到期兌付等方面的說法,但對(duì)方表示不便回答,讓記者聯(lián)系市場(chǎng)部。

  隨后,《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者聯(lián)絡(luò)到中誠信托市場(chǎng)部工作人員,對(duì)方以只有投資者本人才能知曉項(xiàng)目運(yùn)營情況為由,拒絕透露任何信息。

  李先生告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者,他也曾嘗試向中誠信托尋求說法,希望咨詢今年10月項(xiàng)目兌付時(shí)能否獲得一些補(bǔ)償,但輾轉(zhuǎn)幾個(gè)部門,中誠信托市場(chǎng)部只愿意提供兩位信托經(jīng)理的固定電話,不過電話無人接聽。

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